从“基金精品店”到“投顾精品店”兴证全球基金的投顾探索之路

基金投资本身不仅希望为客户提供良好的策略表现，还关注客户的盈利体验这是投资业务最鲜明的特点

我们的投资策略应该遵循打造精品策略的路径我们期望，无论是单一产品还是投资策略，都能成为有信誉的产品或服务

在某种程度上，我们都是有一个大梦想的理想主义者:我们希望以稳定的风格为客户配置资金，而不是追求极端的短期业绩，我们希望能够为客户获得长期合理的回报也希望有更多认同我们观点的投资者参与我们的投资，信任我们邢全球基金投资团队表示

日前，邢正环球基金投资团队成员在网上交流会上透露，年初以来，截至6月底，签约客户约6万家，服务规模超过10亿元按照各渠道线上策略单独计算的口径，虽然经历了市场调整，但在已经上线的标准策略中，客户盈利数占比超过70%，有些平台如直销，客户盈利占比超过90%

从2021年12月30日获准展出，经历了半年市场动荡的考验这份成绩单可以说是相当的难但是还有很长的路要走，才刚刚开始顾能给客户带来什么从基金精品到投资精品，如何更好的服务客户团队成员认为，基金投资是基于客户体验的创新探索谁能在未来真正赢得客户的信任，谁就赢得了投资的未来

优先考虑持有人的利益。

当时在申请投资牌照之前，我们首先考虑的是为什么要做这样的业务最重要的是，基金投资和公司文化是一脉相承的换句话说，邢正全球基金从成立开始就自带投资基因兴全球基金投资运营负责人黄定军告诉记者，公司自成立以来，始终把持有人的利益放在第一位，主要体现在以下几个方面:不盲目发行新产品，奉行精品战略，当市场处于高位时，通过资金限额，公开信等方式进行风险提示当市场处于低位时，公司自购和公开发声提示了机会未来，投顾业务将延续这一理念，继续践行公司的责任文化

如何投资商业。

在投资方面，邢正环球基金投资策略经理张继民表示，投资策略主要是根据战略资产配置中心确定长期收益中枢，短期内根据市场估值和流动性指标围绕该中枢进行上下调整在基金选择上，投顾的基本框架类似于FOF，通过分散和风格平衡来控制市场波动中的回撤，从而达到平滑波动的效果

就股票和固定收益投资的长期表现而言，邢正全球基金一直享有市场声誉事实上，在商展行业投资之前，2019年4月开始的兴全进取精选牛基和兴全低波动小幸运组合，已经逐渐成为更具市场影响力的基金组合

打造投资精品

俗话说，三分抵七分在关怀方面，邢正环球基金投资与关怀运营负责人黄定军用一个生动的比喻描述了投资与关怀的全过程:选择投资与关怀，有点像客户去健康管理机构首先，我们询问他的身体状况和目标是要塑形还是要增肌还是要提高心肺能力然后给他提供相应的课程计划开始锻炼后，我们会定期检查他的身体状况，遇到波折也会给客户打气，增加他们的信心

具体到基金投资过程，黄定军表示，了解客户需求和风险偏好是第一步，第二步，匹配相应的策略，第三步，陪伴客户，鼓励长期持有，第四步，对客户进行回访，了解他的账户和收入明细，并给出针对性的建议投资服务主要是围绕这四个步骤逐步打磨相应的服务和陪伴体系

今年上半年市场的意外波动，对刚刚推出的投顾业务是一个严峻的考验兴全球基金总经理助理，电子商务部与营销服务部总监周淑明补充道

很多时候，其实投资者并不害怕波动，只是在市场波动的过程中，他想弄清楚为什么，如何度过这段时间当市场大幅波动时，我们增加市场解读的频率，通过'无忧邮箱'，'投资关怀来了'等专题栏目与投资者沟通，鼓励他们向我们提问甚至投诉通过一对一的邮件回复，及时的直播交流，高频的社群互动，陪伴投资人度过投资的困难期，也得到客户的认可和认同有客户在给我们的回复中表示，非常感谢我们专业耐心的回复，我们的观点让他豁然开朗，也有客户鼓励我们做好这件事，送上祝福客户的这些反馈让我们很感动周淑明说

长期以来享有基金精品美誉的邢正环球基金，也将在投资和护理业务上延续精品战略我们的投资策略应该遵循打造精品策略的路径我们期望，无论是单一产品还是投资策略，都能成为有信誉的产品或服务周淑明说

流水不是第一，竞争是无止境的我们不追求短期最好的业绩，而是长期坚持做得更好通过半年多的观察，我们欣喜地发现，我们的客户还是比较稳定的他们不会说今天买了你的策略，在一些行业主题热点出现的时候就离开了或者换了地方因为他知道，当市场下跌的时候，他站在你这边会更放心我们一直倡导这种价值观我们的期望是成为投资者的长期合作伙伴，帮助客户根据自身的风险偏好参与合适的投资策略，陪伴客户度过短期波动的干扰，最终达到获取长期合理回报的目的周树明总结道